Глобальная экономическая нестабильность, колоссальная девальвация национальной валюты  и отзывы лицензий некоторым местным коммерческим банкам сделали очень актуальным вопрос сохранения денежного капитала для граждан России, Казахстана, Украины и Азербайджана. Как многие понимают, единственное правильное решение данной проблемы- это открытие счета в иностранном банке. На наш взгляд, наиболее надежная юрисдикция это- Швейцария. Хотели бы сразу предупредить, что крупные и наиболее надежные швейцарские банки работают только с состоятельными иностранными клиентами, поэтому вам для открытия счета в Швейцарии, в первую очередь нужно располагать как минимум 300 000 долларов США, или эквивалентом в другой валюте. Однако, вы сможете открыть счет в Швейцарии и с меньшей суммой вклада, всего начиная с 20 000 долларов США и причем  практически в любой иностранной валюте, и получить именные кредитные карты VISA, Master Card, Dinners, Amex, или даже анонимные банковские карты Swiss Banker Travel Cash, Intercard, без указания имени клиента и названия банка для конфиденциального снятия наличных средств. Процедура открытия счета в зарубежном банке, обычно занимает около двух недель, при этом счет может быть как частным, или именным на физическое лицо счета , так и корпоративным (например на безналоговую оффшорную компанию).

Итак, процедура открытия счета в швейцарском банке физическому лицу

1. Подготовьте информацию о себе. Это может быть стандартное резюме, которое охватывает ваше образование и опыт работы. Также укажите информацию о составе семьи.

2. Подготовьте информацию о происхождении денежных средств. Это могут быть выписка из местного банка в стране вашего проживания, договора купли продажи недвижимости, акций, доли в бизнесе итд. Если вы сможете подтвердить ваш прошлый доход копиями НДФЛ за последние несколько лет, то это просто идеальный вариант. Если вы владелец бизнеса, подготовьте выписку из торгового регистра или местного органа заменяющего его. Наберитесь терпения и проявите спокойствие, так как швейцарский банк может попросить дать уточнение по вашей деловой деятельности. Самый главный критерий, сумма вашего вклада не должна превышать ваш доход за последние 5 лет, за вычетом расходов на типичные семейные или личные ежегодные траты .

3. Определите круг лиц, возможно членов семьи, которым вы хотите дать доступ к счету.

4. Проведите встречу с банкиром и обсудите все ваши планы по использованию и инвестированию денежных средств. Запомните, ваш банкир, подобен личному врачу, если вы не нашли с ним общий язык, ил он вам не комфортно с ним работать, обратитесь в другой банк или другому сотруднику, этого же банка.

5. Посетите банк лично и подпишите договора на открытие счета, либо вы можете это сделать дистанционно и выслать подписанные договора курьерской почтой.

6. Дождитесь получения письменного подтверждения об открытии частного счета в иностранном банке на физическое лицо.

7. Уведомите местную налоговую инспекцию об открытие счета за границей, если этого требует законодательство вашей страны.

8. Произведите перевод денежных средств. Если перевод осуществлен со счет третей стороны, вышлите в банк копию договора на основании которого вы получаете деньги. Если перевод сделан с вашего личного счета в другом банке, дополнительных документов не требуется.

Открытие корпоративного счета в иностранном банке.

В дополнении к вышеуказанной процедуре, для открытия корпоративного счета в иностранном банке, вам понадобится предоставить документы компании, а именно:

1. Certificate of Incorporation

2. Memorandum of Article of Association

3. Certificate conforming Good standing and status of current company directors (Good standing+Incumbency)

4. Board resolution to open an account with bank (форма предоставляется швейцарским банком)

5. Апостилированные копии паспортов директоров компании

6. Информацию по каждому бенефициару компании, а также документы по происхождению депонируемых денежных средств.

После открытия счета в банке, вы получите официальное письмо подтверждение. После поступления первых денежных средств, вам будут выданы пароли доступа для управления счетом через интернет. Вам не обязательно переводить сразу всю сумму ваших сбережений на счет, вы можете начать с небольших сумм и пополнять ваш счет в иностранном банке постепенно...

Источник: Ваш Швейцарский Банкир